Per consulenti con una ditta individuale svizzera

Solory è costruito intorno alla ditta individuale di una persona sola. L'account ha un titolare, un piano porta una, due o cinque postazioni compreso il titolare, e chi fa parte di un account condiviso vede e gestisce tutto quello che vi si trova. Non esistono ruoli granulari né permessi per singolo cliente: uno studio che debba dare a un socio, a un analista e a un responsabile dell'amministrazione tre livelli d'accesso diversi non è la forma di attività per cui questo prodotto è stato pensato.

Dove invece arriva è il collaboratore esterno. Lei invita per e-mail un collaboratore su un solo progetto: quella persona registra le proprie ore su quel progetto e non vede nient'altro, né le Sue tariffe, né le Sue fatture, né gli altri Suoi clienti, e la restrizione sta nel database, non in un pulsante nascosto. La revoca dell'accesso è immediata e le ore già registrate restano sul progetto, perché fanno parte di quello che il mandato è costato.

Un mandato è un progetto. Un progetto si fattura in uno dei due modi, a ore oppure a prezzo fisso, e porta una tariffa o un prezzo, più un budget facoltativo in ore e in denaro. Un cliente può avere una tariffa oraria predefinita da cui partono i nuovi progetti. Le ore registrate appartengono a un progetto, sono fatturabili oppure no, e le ore fatturabili non ancora fatturate diventano righe di fattura raggruppate per progetto: la quantità è la somma delle ore, il prezzo unitario è la tariffa del progetto e la descrizione della riga porta il nome del progetto e l'intervallo di date.

Mandato a ore

Porta una tariffa oraria. Ore per tariffa è quanto vale il lavoro, e quella tariffa è il prezzo unitario di ogni riga di fattura generata dal tempo registrato.

Mandato a prezzo fisso

Porta un prezzo per l'intero incarico e, se lo desidera, un budget in ore. Registri comunque il tempo: è così che scopre quanto quel prezzo fisso Le ha davvero reso all'ora.

Tariffa effettiva

Calcolata nella pagina del progetto a partire da quanto è stato fatturato e dalle ore registrate. Un mandato a prezzo fisso che si è protratto di tre settimane lo dice qui, in franchi all'ora.

Ore non fatturate

Tempo fatturabile non ancora finito su una fattura, con il suo valore alle tariffe dei progetti. È la cifra che distingue un problema di ricavi da un problema di fatturazione.

Una fattura è intestata a un solo cliente, quindi una selezione di ore che ne riguarda due viene rifiutata prima che venga generato alcunché. Ogni fattura nasce come bozza, mai come documento emesso, e le ore che vi finiscono vengono marcate come fatturate e bloccate in modifica, così la registrazione e il documento non possono divergere.

Una fattura modello genera per il suo cliente una nuova bozza a ogni scadenza, settimanale, mensile, trimestrale o annuale. Ogni fattura figlia registra la fattura da cui nasce e il proprio periodo, e un indice univoco rifiuta una seconda riga per lo stesso periodo: un nuovo tentativo, un'esecuzione sovrapposta o un recupero non possono quindi fatturare due volte allo stesso cliente. I periodi saltati vengono generati uno per uno ed entro un limite, così un modello rimasto fermo a lungo non può emettere centinaia di fatture in una volta. La data della prestazione, il conto bancario e l'impostazione della QR-fattura passano al documento nuovo, e il termine di pagamento segue le condizioni del modello invece del valore predefinito dell'account.

Il testo del modello può contenere variabili come {{month}}, {{quarter}} e {{period}}, con scostamenti del tipo {{month+1}}, che si risolvono sulla data di emissione di ciascuna fattura generata. Un recupero che produce tre mesi arretrati scrive quindi tre nomi di mese diversi. Quello che viene salvato e stampato è la frase risolta, mentre accanto resta il testo sorgente, così il modello rimane un modello. Se il modello lo prevede, ogni fattura generata parte per e-mail al cliente con il PDF allegato, nella lingua che Lei ha scelto, e fra le opzioni c'è la lingua del cliente stesso.

Per la proposta che precede un canone, un preventivo può dare a ogni riga la propria periodicità, una tantum, mensile, trimestrale o annuale. Mostra poi un subtotale per ogni periodicità e, di proposito, nessun totale complessivo che le sommi, perché aggiungere un costo di attivazione a un canone mensile produce un numero che non è vero di niente. La conversione di un preventivo accettato ricostruisce gli importi dalle posizioni invece di copiare un totale salvato, e una seconda conversione viene rifiutata.

Quando un cliente aziendale paga in ritardo, una scheda per ogni fattura mostra a che punto della scala svizzera dei solleciti si trova quel documento: giorni di ritardo, passo successivo consigliato, solleciti già inviati, spese accumulate, interesse moratorio, nuovo termine e totale ora dovuto. La scala va dal promemoria di pagamento alla prima diffida, alla seconda diffida e alla diffida finale, ognuna con il proprio tempo di attesa, la propria spesa e il proprio termine di grazia. L'interesse moratorio segue l'art. 104 CO, al 5% annuo su un anno commerciale di 360 giorni, ed è calcolato su quanto è ancora aperto, mai su denaro già incassato. Le spese non sono fissate dalla legge, quindi ogni cifra di quella scheda si può modificare, e la scheda lo dice.

La prima è registrarla come costo Suo: una categoria fra quattordici, tra cui Viaggi, Pasti e rappresentanza e Consulenza contabile e legale, con data, importo, descrizione, fornitore, un collegamento facoltativo al progetto e il file del giustificativo. Fotografi il giustificativo e la scansione precompila fornitore, data, totale, valuta e la scomposizione dell'IVA perché Lei li controlli prima di salvare e, quando i conti non tornano, lo dice invece di salvarli. Una foto scattata senza connessione resta in una coda durevole e viene caricata quando Lei è di nuovo in linea.

La seconda è addebitarla al cliente, e un pulsante per il riaddebito non esiste. Una spesa collegata a un mandato resta un Suo costo; metterla sulla fattura del cliente significa aggiungere la riga a mano. Quello che Lei ottiene in cambio di quel passaggio manuale è l'accoppiata: il costo resta registrato come costo, la riga aggiunta è ricavo, e la vista di redditività del progetto mostra entrambi i lati invece di compensarli fino a farli sparire.

• Un registro dei chilometri con data, partenza, destinazione, motivo, veicolo e distanza, sommato a CHF 0.70 al chilometro per impostazione predefinita e configurabile, con una riga sullo schermo che Le dice di confermare la tariffa applicabile presso la Sua autorità fiscale
• Spese ricorrenti che vengono davvero registrate, settimanali, mensili, trimestrali o annuali, con il recupero delle esecuzioni saltate e mai dentro un periodo contabile bloccato
• Una proposta di categoria con il relativo grado di certezza, ricavata dalle Sue spese passate oppure da parole chiave, applicata soltanto quando preme Applica
• Giustificativi fino a 10 MB ciascuno, allegati alla spesa e conteggiati nella quota di spazio dell'account
• Una spesa datata dentro un periodo contabile chiuso non si può creare, modificare né cancellare, e una cancellazione in blocco indica quali righe ha trattenuto e perché

Con il prodotto arrivano nove strumenti predefiniti: contratto quadro di servizi (MSA), descrizione delle prestazioni, contratto di appalto (Werkvertrag), mandato, servizi ricorrenti, condizioni B2C, mediazione, accordo di riservatezza (NDA) e licenza. Il titolo di ogni strumento esiste in tutte e cinque le lingue e il corpus delle clausole è scritto lingua per lingua, invece di essere tradotto al momento della stampa. Un contratto può essere bilingue, reso su due colonne nelle due lingue scelte con l'indicazione esplicita della versione facente fede, quella che prevale se le due divergono, ed è la clausola su cui gira un mandato transfrontaliero.

Le posizioni con un prezzo possono stare nel corpo come una vera tabella, e nel testo si può scrivere l'avviso di soglia dell'IVA svizzera, così che lo portino il PDF, l'anteprima e la pagina di firma. La cronologia delle versioni conserva ogni formulazione con cui il contratto è stato salvato, in sola lettura, con autore, data e ora e un'impronta, e segnala la versione contro cui è stata raccolta una firma. Gli allegati vengono aggiunti in coda al PDF scaricato: le immagini una per pagina, ridimensionate per adattarsi alla pagina, gli allegati PDF pagina per pagina.

1. 1

   Invii il link

   Un link privato monouso, valido 7, 14 o 30 giorni oppure senza scadenza, con 14 giorni come valore predefinito. Del token viene conservata soltanto un'impronta.

2. 2

   Il firmatario dimostra l'indirizzo

   Gli arriva per e-mail un codice di sei cifre che scade dopo dieci minuti, con un'attesa obbligata fra un reinvio e l'altro e un limite di tentativi. Finché il codice non è stato verificato, la firma viene rifiutata.

3. 3

   Il cliente firma

   Il firmatario scrive il proprio nome e cognome per esteso, traccia una firma e spunta una casella di consenso esplicita. L'invio viene consumato in modo atomico, così un secondo invio non può passare.

4. 4

   Lei controfirma

   Il contratto risulta firmato soltanto quando hanno firmato entrambe le parti, il cliente dal link e Lei dalla pagina del contratto.

5. 5

   Il documento viene congelato

   Il PDF viene archiviato byte per byte nel momento della firma e da allora viene restituito sempre identico, insieme al nome digitato, alla firma tracciata, all'ora, all'indirizzo IP, al dispositivo e a un'impronta SHA-256 del testo esatto mostrato al momento della firma.

Un contratto porta una data di inizio e una di fine validità, e la data di fine compare nel calendario fra tredici tipi di evento. Nessuno cambia lo stato al posto Suo: segnare un mandato come scaduto è una Sua decisione, non un processo che gira di notte. A parte questo, a ogni cliente si può dare un link privato in sola lettura verso le proprie fatture, i propri preventivi e i propri documenti. Le bozze non compaiono mai lì, per il cliente non esiste alcuna procedura di accesso e da quel link non si può pagare nulla.

La QR-fattura svizzera ufficiale, sezione di pagamento e ricevuta su 210 per 105 mm, viene generata e aggiunta come pagina a sé, così chi paga la può staccare senza rovinare il resto, ed è pagabile con TWINT e con ogni app bancaria svizzera. Porta sempre un riferimento strutturato, un QRR su un QR-IBAN e un Creditor Reference ISO 11649 (SCOR) su un IBAN ordinario, perché il pagamento possa essere ricondotto alla fattura. La sezione di pagamento parla la lingua del documento, fra tedesco, francese, italiano e inglese.

Viene omessa, e prima che Lei scarichi qualsiasi cosa vengono elencati tutti i requisiti mancanti: la QR-fattura disattivata, un IBAN che non è un IBAN svizzero o del Liechtenstein valido, un indirizzo postale incompleto, il nome del creditore assente, una valuta diversa da CHF o EUR, oppure un importo fuori dall'intervallo ammesso dalla QR-fattura. Le note di credito non ne portano mai una, perché una sezione di pagamento è un ordine di pagare.

Per un cliente tedesco o austriaco, la fattura può portare l'annotazione dell'inversione contabile B2B per l'UE, con richiamo all'art. 196 della direttiva 2006/112/CE del Consiglio. Una fattura così porta IVA zero e il rapporto fiscale espone quel ricavo separatamente. L'avviso svizzero della soglia di CHF 100'000 è un'altra cosa e un'opzione a sé, pensata per chi emette senza essere iscritto al registro IVA. Il modulo La avverte quando Lei ha un numero IVA ma l'avviso di soglia è acceso, e quando l'account risulta assoggettato all'IVA mentre non è memorizzato alcun numero IVA, perché quella fattura partirebbe allo 0%.

Il monitoraggio della soglia sorveglia i CHF 100'000 su dodici mesi mobili e conta soltanto le vendite realmente emesse, cioè le fatture inviate, pagate e scadute, mai le bozze né quelle annullate. Una fascia di avviso si apre all'80% della soglia. Le fatture in valuta estera vengono escluse invece di essere stimate a occhio, perché nel prodotto non esistono corsi di cambio, e un controllo che non riesce dice di considerare il risultato sconosciuto, non un via libera.

Fra i calcolatori, una scheda mette a confronto l'aliquota saldo e il metodo effettivo sulle cifre che Lei digita, accanto alle schede per l'IVA, l'AVS/AI/IPG, la LPP e la FAIF. Ogni risultato dei calcolatori è dichiarato una stima, indica l'anno dei dati su cui si basa e Le dice di confermarlo con un fiduciario prima di presentare il rendiconto. Le cifre di AVS, LPP e FAIF coprono il 2025 e il 2026, e un anno successivo viene rifiutato invece di essere indovinato.

Il rapporto per cliente mostra i ricavi cliente per cliente con la quota di ciascuno e avverte quando un solo cliente supera il 50% dei ricavi. Per un interim manager impegnato su un unico mandato lungo, quell'avviso è il senso della pagina, non un ornamento. Accanto, la redditività dei progetti mette in fila, progetto per progetto, ricavi, spese, costo del lavoro, utile, margine, ore e budget consumato, con i totali di portafoglio, e i ricavi sono lì il denaro davvero incassato, al netto dell'IVA.

La previsione di liquidità guarda avanti di settimane con una fascia migliore, probabile e peggiore, un saldo iniziale, una riserva AVS e un accantonamento IVA come ipotesi dichiarate, e un interruttore per i giorni mediani di incasso ricavati dal Suo storico dei pagamenti. Gli scenari coprono un nuovo cliente, un cliente perso, una variazione di tariffa, una variazione di spesa e un pagamento in ritardo. È dichiarata una stima, non una garanzia. Vale la pena saperlo mentre la legge: l'indipendente non versa contributi all'assicurazione contro la disoccupazione e non è assicurato contro la disoccupazione, quindi il vuoto fra un mandato e l'altro esce da quella riserva e da nessun'altra parte.

Sotto i rapporti, il ricavo si conta il giorno in cui il denaro è arrivato, dalle date di valuta delle righe di pagamento. Una fattura pagata in più volte conta in ciascun anno in cui è stata davvero pagata, e l'IVA viene ripartita fra quei pagamenti parziali in centesimi interi, così le quote risommano esattamente l'imposta della fattura, senza residuo. Le date si leggono come testo di calendario, quindi un pagamento del 31 dicembre non può scivolare nell'anno fiscale successivo. Il rapporto fiscale stampa la cifra d'affari lorda, l'IVA incassata e il ricavo netto e dice qual è la differenza, perché il rendiconto IVA e il conto economico (Erfolgsrechnung) chiedono basi diverse.

• Un rapporto fiscale annuale con i ricavi per cliente, la ripartizione trimestrale, un riepilogo IVA e le spese per categoria, esportabile in CSV tradotto in cinque lingue oppure in JSON neutro rispetto alla lingua
• Un conto economico di fine anno (Erfolgsrechnung) per competenza oppure per cassa, con la colonna dell'anno precedente, la differenza e il margine netto
• La chiusura di periodo: blocchi un anno o un intervallo di date, così le fatture, le spese e i pagamenti che vi ricadono non si possono più creare, modificare né cancellare, garantita da trigger di database e reversibile
• La sigillatura facoltativa della singola fattura: un SHA-256 del contenuto e del PDF archiviato, dopo il quale gli importi e le righe non possono più cambiare e una correzione passa da una nota di credito
• Un archivio dei documenti che conta la conservazione decennale prevista dall'art. 958f CO e dalla GeBüV a partire dalla fine di ogni esercizio, con una data di conservazione minima per ogni lotto
• L'accesso in sola lettura per il Suo fiduciario a fatture, spese e riepilogo finanziario, revocabile in qualsiasi momento, dal piano Professional in su

Nessuna cifra di quelle schermate è prodotta dall'AI. Ogni numero è calcolato nell'applicazione, e all'assistente è concesso soltanto riformulare un testo in cui le cifre sono già fissate. Gli chieda di preparare una fattura per tre giornate su un mandato e scrive un piano che Lei legge prima, con il nome di ogni record che toccherebbe; finché Lei non conferma non viene creato né modificato nulla, e il piano viene poi rivalidato sul server ed eseguito attraverso le stesse azioni e gli stessi controlli che usa un modulo. Conosce venti tipi di passaggio e nessuno di essi invia qualcosa a qualcuno.

Le scadenze svizzere trasformano il riferimento documentato nelle date del Suo cantone, con avvisi 14 giorni prima, 3 giorni prima e il giorno stesso, dal piano Professional in su. Sono coperti tutti i cantoni e, dove un cantone non pubblica alcuna data, la voce lo dice invece di inventarla; le date non vengono mai spostate per un fine settimana o un giorno festivo, e il cantone non viene mai dedotto dal numero postale. Il pilastro 3a sta nel rapporto fiscale: per il 2026 la deduzione è il minore fra il 20% del reddito netto da attività lucrativa e CHF 36'288 senza secondo pilastro, oppure CHF 7'258 con il secondo pilastro, e il termine è il 31 dicembre. Un anno in perdita dice che non esiste ancora una base per il 3a, invece di stampare un massimale che Lei non può usare.

Una pagina che elenca soltanto quello che si può fare non aiuta chi deve decidere. Queste sono le cose che consulenti e interim manager chiedono e che qui davvero non ci sono.

• Nessuna unità giornata nella riga di fattura e nessuna tariffa giornaliera sul progetto. I progetti portano una tariffa oraria o un prezzo fisso; le giornate sono una quantità che digita Lei, con la tariffa come prezzo unitario.
• Nessun pulsante per riaddebitare una spesa. Girare un costo al cliente significa aggiungere la riga alla fattura a mano.
• Nessuna approvazione dei rapportini. Le ore registrate da Lei o da un collaboratore esterno arrivano direttamente sul progetto; non esiste un passaggio di consegna, approvazione o rifiuto.
• Nessun ruolo granulare. Chi fa parte di un account condiviso vede e gestisce tutto, l'unico ruolo limitato è il collaboratore esterno legato a un progetto, e le postazioni arrivano al massimo a cinque compreso il titolare.
• Nessuna gestione dei salari. Nessuna elaborazione degli stipendi, nessun certificato di salario (Lohnausweis), nessuna dichiarazione salariale.
• Nessuna firma elettronica qualificata, e nessun richiamo a un articolo di legge preciso nel testo della firma.
• Nessun pagamento con carta sulla Sua fattura. La sezione di pagamento è la QR-fattura svizzera; per il cliente non c'è un link per pagare subito e non c'è la consegna via eBill.
• Nessuna contabilità multivaluta. Una fattura può portare un'altra valuta, le spese sono soltanto in CHF, non viene convertito nulla, e un anno che contiene più di una valuta disattiva l'esportazione del rapporto fiscale.
• Nessun collegamento bancario diretto. I dati bancari arrivano come file camt.053 o camt.054 esportato dalla Sua banca, e quell'importazione è nel piano Business.
• Nessuna importazione dei contatti da Gmail, Outlook o da un CRM, nessuna lavagna su cui trascinare un mandato e nessuna fase di pipeline definita da Lei: i clienti si importano da CSV e gli stati dei lead sono un elenco fisso.
• Non è un fiduciario e non è contabilità in partita doppia. Tiene le registrazioni, calcola le cifre e le esporta; a rivederle e a presentarle è comunque una persona qualificata.

Sui costi: i contratti e il percorso di firma, i solleciti di pagamento automatici, le scadenze del Suo cantone e l'accesso in sola lettura per il fiduciario sono nel piano Professional, CHF 29 al mese. I preventivi e la QR-fattura svizzera ci sono in tutti i piani, compreso quello gratuito, che porta tre clienti attivi, una postazione e 1 GB di spazio. I prezzi sono per account e per mese, in franchi svizzeri, e sono indicati senza IVA svizzera perché il gestore è sotto la soglia di assoggettamento e non è iscritto al registro IVA: nessuna IVA viene quindi addebitata né indicata su una ricevuta.