Il Suo fiduciario e Solory: chi fa che cosa

Niente di quanto segue sostituisce un fiduciario, e niente di tutto questo è contabilità in partita doppia. Solory è lo strato che sta davanti a entrambi: scrive le fatture, allega la QR-fattura, registra che cosa è stato davvero pagato e in che giorno, tiene insieme le ricevute e le spese, e trasforma tutto questo in cifre ed esportazioni su cui una persona qualificata può lavorare. Il giudizio, la firma e l'inoltro restano a una persona.

La scatola delle ricevute non è una colpa morale, è un problema di dati. Un anno consegnato come una cartella di PDF e un estratto conto va ricostruito prima che si possa inoltrare qualcosa, e la ricostruzione è la parte cara. Un anno consegnato come una serie di pagamenti datati, un conto economico e un'esportazione con le voci etichettate parte molto più avanti.

• Contabilità in partita doppia. Un piano dei conti, un libro giornale, un mastro e un bilancio di verifica. Qui non esiste nulla di tutto questo, e nessuna esportazione lo produce.
• Il bilancio. Solory produce un conto economico e un rapporto fiscale a partire dai dati di cassa e di fatturazione, nient'altro.
• L'inoltro. Il rendiconto IVA, la dichiarazione d'imposta cantonale e le pratiche AVS li trasmette una persona, non questo prodotto.
• I salari. Nessun calcolo degli stipendi, nessun certificato di salario, nessuna dichiarazione salariale. Dal momento in cui assume qualcuno, è il lavoro di una persona.
• La consulenza. Ogni schermata di conformità del prodotto dichiara di riportare quanto un'autorità ha pubblicato, con il link e la data di consultazione, e precisa di non essere consulenza legale o fiscale. Ogni calcolatore Le chiede di far confermare il risultato da un fiduciario prima dell'inoltro.
• Il giudizio. Se un determinato costo sia deducibile, se il metodo delle aliquote saldo convenga rispetto al metodo effettivo con i Suoi margini, se registrarsi all'IVA prima di esserne obbligato.
• La rappresentanza. Un controllo, una tassazione contestata, una trattativa con un'autorità. Un software non ha alcuna legittimazione in nessuno di questi casi.

Se legge questo elenco e pensa che valga in gran parte per Lei, la risposta non è il software al posto del fiduciario. È un fiduciario che riceve materiale migliore.

Il ricavo è riconosciuto nel giorno in cui il denaro è stato incassato, letto dalle righe di pagamento e non da un'etichetta di stato. Una fattura pagata in dodici rate mensili conta in ciascun anno in cui è stata effettivamente pagata, e la sua IVA è ripartita tra quelle rate al centesimo, in modo che le quote tornino esattamente all'imposta della fattura stessa. Le date sono lette come testo di calendario e mai attraverso un fuso orario, così un pagamento datato 31 dicembre non può scivolare nell'anno fiscale successivo.

• Entrambe le basi stampate, con la differenza dichiarata: la cifra d'affari lorda che il rendiconto IVA richiede, l'IVA incassata e il ricavo netto che il conto economico richiede.
• Un conto economico di fine anno per competenza o per cassa, con la colonna di confronto dell'anno precedente, il margine netto e le spese per categoria.
• Un rapporto fiscale annuale con i ricavi per cliente, la ripartizione trimestrale, un riepilogo IVA e un grafico delle categorie di spesa, esportato in CSV in cinque lingue oppure in JSON neutro rispetto alla lingua, leggibile da un software.
• Le fatture in reverse charge non portano IVA e sono riportate separatamente, e la ripartizione trimestrale dichiara apertamente che una fattura pagata a cavallo di due trimestri conta in entrambi.
• Un archivio dei documenti secondo l'art. 958f CO e l'Olc: che cosa è conservato, che cosa è sigillato, che cosa rientra ancora nella finestra dei dieci anni e che cosa si può eliminare, con una data di conservazione minima per ogni esercizio.
• Chiusura del periodo: blocchi un anno o un intervallo di date, così i documenti che portano una data compresa in quell'intervallo non possono più essere creati, modificati o cancellati. Lo impongono i trigger della banca dati, non una schermata.
• Sigillatura della fattura, da attivare fattura per fattura: un'impronta del documento e del suo PDF, dopo la quale può cambiare solo lo stato di pagamento. Una fattura sigillata si corregge con una nota di credito, non con una modifica.

Dove non può essere onesto, il prodotto si ferma invece di tirare a indovinare. Un anno che contiene più di una valuta mostra un avviso che i totali non sono confrontabili, e l'esportazione del rapporto fiscale resta disattivata finché l'anno non è in una sola valuta, perché nel prodotto non ci sono tassi di cambio e il prodotto non se li inventa.

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   Registri l'anno mentre accade

   Fatture, pagamenti con la loro data valuta reale, spese con le ricevute allegate e costi ricorrenti davvero contabilizzati, non soltanto previsti. Le spese si registrano unicamente in franchi svizzeri, con l'indicazione a schermo di convertire al corso del giorno di pagamento e di annotare l'importo originale nella descrizione.

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   Riconcili con la banca

   Con il piano Business importi un estratto camt.053 o un avviso camt.054 esportato dalla Sua banca. Solo un riferimento strutturato esatto, QRR o SCOR, viene abbinato in automatico; una corrispondenza sul solo importo compare come proposta da confermare, e un importo ambiguo non genera alcuna proposta.

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   Chiuda il periodo

   Blocchi l'esercizio, così nulla che porti una data al suo interno si muove più. Contrassegnare come pagata una fattura esistente continua a funzionare; creare, modificare e cancellare dentro l'intervallo bloccato no.

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   Consegni il materiale al Suo fiduciario

   Esporti il rapporto fiscale in CSV o JSON, stampi il conto economico di fine anno e, con Professional e Business, inviti il Suo fiduciario via e-mail a una vista in sola lettura su fatture, spese e riepilogo finanziario. Non può mai modificare nulla, il link d'invito funziona solo per l'indirizzo a cui l'ha inviato e l'accesso è revocabile in qualsiasi momento.

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   Verifica, approva e inoltra

   Il modulo del rendiconto IVA non viene generato. Il CSV è etichettato in modo che il rendiconto IVA e il conto economico si possano compilare a partire da esso, e l'inoltro spetta a lui.

Con il piano Business c'è un'altra cosa da consegnare: un dossier di conformità datato in PDF, con l'autorità, l'indirizzo completo della pagina e la data di consultazione stampati accanto a ogni voce, e il conteggio di ciò che il documento lascia fuori. È scritto nella lingua scelta nella finestra di esportazione e non nella lingua del Suo schermo, perché a inoltrarlo è un'altra persona.

• Sta assumendo personale. I salari, il certificato di salario e la dichiarazione salariale annuale non esistono in questo prodotto in nessuna forma.
• Sta trasformando la ditta individuale in una Sagl o in una SA, oppure qualcuno entra nel capitale. Tutto ciò che richiede un bilancio richiede un contabile.
• Fattura in più di una valuta nello stesso anno. Il rapporto fiscale avvisa e l'esportazione resta disattivata, di proposito, perché il prodotto non contiene tassi di cambio.
• È in un controllo, in una tassazione contestata o in una procedura esecutiva. La scala dei solleciti è un orientamento e il prodotto non inoltra nulla a nessuno.
• Vuole che sia qualcuno ad assumersi la responsabilità della risposta. Ogni cifra di conformità in Solory indica l'autorità che l'ha pubblicata e la data di consultazione, e si ferma lì. Questo è riportare, non consigliare.
• Non ha davvero voglia di occuparsene. Un software che prepara bene si aspetta comunque che sia Lei a premere i pulsanti.

• Nessuna contabilità in partita doppia e nessun bilancio.
• Nessun invio ad alcuna autorità. Né all'AFC, né a un ufficio cantonale delle contribuzioni, né all'AVS.
• Nessun modulo di rendiconto IVA. L'esportazione è etichettata in modo che il modulo si possa compilare a partire da essa.
• Nessuna gestione dei salari, in nessuna forma.
• Nessuna consulenza legale o fiscale, da nessuna parte, assistente compreso.
• Nessuna contabilità multivaluta e nessun tasso di cambio. Le spese si contabilizzano unicamente in franchi svizzeri.
• Nessuna esportazione verso DATEV, Abacus, Bexio o Banana. Le esportazioni sono CSV, JSON e un archivio ZIP del conto.
• Nessun collegamento bancario in tempo reale. I dati bancari arrivano come file camt.053 o camt.054 che esporta dalla Sua banca.
• L'accesso del Suo fiduciario è in sola lettura e non si può ampliare, quindi questa non è contabilità condivisa con un contabile.
• Nessun passaggio alla procedura esecutiva. La scala dei solleciti si ferma all'ultimo richiamo.

Le scadenze cantonali seguono la stessa regola di tutto il resto sul fronte della conformità: ogni cantone è coperto e, dove un cantone non pubblica alcuna data, il prodotto lo dice invece di inventarne una. Le scadenze sono mostrate esattamente come le ha pubblicate l'autorità, senza spostamenti per il fine settimana o i giorni festivi, e l'interfaccia lo dichiara apertamente.

I prezzi sono indicati senza IVA svizzera, e nessuna IVA viene addebitata o esposta sulle ricevute, perché l'operatore si trova sotto la soglia svizzera di assoggettamento e non è iscritto al registro IVA. Gli abbonamenti sono fatturati mensilmente in anticipo e si rinnovano fino alla disdetta; la disdetta avviene nell'applicazione e ha effetto alla fine del periodo già pagato, dopodiché il conto passa a Free e non viene cancellato nulla. Non esiste un piano annuale e non esiste un periodo di prova self-service.