Solory e bexio: quale serve a una ditta individuale di una persona sola

bexio presuppone un'azienda. Dipendenti a libro paga, contabilità in partita doppia con un piano dei conti, più persone che lavorano nello stesso dossier con diritti di accesso diversi, e un fiduciario che può lavorarci insieme a Lei. In una suite per PMI quasi tutto discende da questi presupposti, e per un'azienda con personale sono i presupposti giusti.

Solory presuppone una persona sola. Una ditta individuale, nessun salario da elaborare, fatture che escono e costi che entrano, un anno fiscale svizzero da portare a termine, e un fiduciario da consultare, non da assumere. Non è una contabilità in partita doppia e non ne è un sostituto. È un limite che il prodotto dichiara nelle proprie schermate, non una lacuna che qui si cerca di aggirare.

Scelga bexio, o un altro prodotto con la contabilità dentro, se anche solo una di queste cose vale per la Sua attività.

• Ha dipendenti, o pensa di averne. In Solory non esiste la gestione dei salari: nessun calcolo degli stipendi, nessun certificato di salario (Lohnausweis), nessuna dichiarazione salariale.
• Le serve la partita doppia, cioè un piano dei conti, un libro giornale, un mastro, un bilancio di verifica, un bilancio patrimoniale. Solory non ha nulla di tutto questo.
• La Sua cifra d'affari è al punto in cui il CO chiede la contabilità completa invece di quella semplificata.
• Il Suo fiduciario registra le scritture dentro il Suo dossier. In Solory il suo accesso è in sola lettura, per scelta.
• Più di una manciata di persone devono lavorare nello stesso account, ciascuna con diritti diversi.

Scelga Solory se questo assomiglia di più alla Sua settimana.

• È una persona sola con una ditta individuale, e l'attività è il Suo lavoro, non un libro paga.
• Quello che Le serve sono fatture che un cliente svizzero possa pagare, costi registrati con le loro ricevute e le cifre che la dichiarazione fiscale chiede.
• Vuole la QR-fattura svizzera (QR-Rechnung) stampata sulla fattura, nella lingua del Suo cliente.
• Vuole sapere quando scadono il Suo rendiconto IVA e la Sua dichiarazione fiscale cantonale, con l'autorità indicata e la data in cui la sua pagina è stata consultata stampata accanto alla risposta.
• Le sta bene consegnare al Suo fiduciario le cifre invece della contabilità.

Se entrambi gli elenchi La descrivono, prenda quello che ha dentro la contabilità. Cambiare strumento a metà esercizio costa più che partire subito da quello più grande.

Solory non è una contabilità in partita doppia. Non contiene nessun piano dei conti, nessun libro giornale, nessun mastro, nessun bilancio di verifica e nessun bilancio patrimoniale. Quello che produce è un conto economico (Erfolgsrechnung) di fine anno con la colonna dell'anno precedente, commutabile fra competenza e cassa, e un rapporto fiscale annuale costruito sulle Sue fatture, sui Suoi pagamenti e sulle Sue spese, con la ripartizione trimestrale e un riepilogo IVA.

Per moltissimi indipendenti svizzeri questo è già l'apparato che serve, perché il CO non chiede la partita doppia a una piccola ditta individuale. Sotto una certa cifra d'affari chiede una contabilità semplificata; sopra quella linea chiede quella completa, e a quel punto Le serve un software di contabilità, un fiduciario, o entrambi.

Solory inoltre non presenta nulla a nessuno. Non trasmette un rendiconto IVA all'AFC, non invia una dichiarazione a un ufficio cantonale delle contribuzioni, non dichiara nulla a una cassa di compensazione e non produce nemmeno il modulo del rendiconto IVA (MWST-Abrechnung). Calcola le cifre, le contrassegna con la data ed esporta CSV e JSON etichettati in modo che una persona possa ricavarne il rendiconto IVA e il conto economico.

• Contabilità in partita doppia. Nessun piano dei conti, nessun libro giornale, nessun mastro, nessun bilancio di verifica e nessun bilancio patrimoniale: soltanto un conto economico e un rapporto fiscale.
• Gestione dei salari. Nessun calcolo degli stipendi, nessun certificato di salario (Lohnausweis), nessuna dichiarazione salariale. La domanda sul datore di lavoro esiste solo per poter determinare il periodo di pagamento dei Suoi contributi AVS.
• Presentazione alle autorità. Non viene trasmesso nulla all'AFC, a un ufficio cantonale delle contribuzioni o a una cassa di compensazione per Suo conto.
• Un collegamento bancario in tempo reale. I dati bancari arrivano come file camt.053 o camt.054 che Lei esporta dall'e-banking e importa, e quell'importazione fa parte del piano Business.
• Un file di consegna per un software di contabilità. L'esportazione dei dati è uno ZIP con un documento JSON strutturato e un README; non esiste un formato DATEV, Abacus, bexio o Banana.
• Contabilità multivaluta. Le fatture portano una valuta, le spese si registrano soltanto in franchi svizzeri, e nel prodotto non viene conservato né applicato da nessuna parte un corso di cambio.
• Ruoli di squadra granulari. Un membro di un account condiviso vede e gestisce tutto; l'unico ruolo più stretto è quello del subappaltatore, che registra le ore su un progetto e non vede altro.
• Una squadra numerosa. Le postazioni si fermano a cinque, titolare compreso.
• Una firma elettronica qualificata. La firma dei contratti è una firma elettronica avanzata con traccia di controllo, e dichiaratamente non è una QES.

Due di questi punti sono quelli che si leggono di sfuggita e si rimpiangono dopo: la gestione dei salari non c'è affatto, e nulla viene presentato a un'autorità per Suo conto. Se una delle due cose fa parte di quello che sta cercando, questo è il prodotto sbagliato e il resto della pagina non lo cambierà.

• La QR-fattura svizzera su una pagina propria dopo la fattura, con un riferimento strutturato allegato, un QRR su un QR-IBAN oppure un riferimento creditore ISO 11649 (SCOR) negli altri casi, così che il pagamento possa essere ricondotto alla fattura.
• Fatture, preventivi e contratti stampati nella lingua del documento stesso, inglese, tedesco, francese, italiano o ungherese, presa prima dalla fattura, poi dal cliente, poi dall'account.
• Il ricavo riconosciuto il giorno in cui il denaro è arrivato, l'IVA ripartita al centesimo fra i pagamenti parziali, e tutte e due le cifre stampate: quella lorda che chiede il rendiconto IVA e quella netta che chiede il conto economico, con la differenza nominata.
• Un monitoraggio della soglia IVA di CHF 100'000 su dodici mesi mobili, che avverte dall'80 per cento, conta soltanto le fatture emesse ed esclude quelle in valuta estera invece di indovinare un corso.
• La Sua periodicità di rendiconto e la sua scadenza: trimestrale con il metodo effettivo, semestrale con l'aliquota saldo (Saldosteuersatz), annuale dove si applica il rendiconto annuale, ciascuno dovuto 60 giorni dopo la fine del periodo.
• Le scadenze cantonali e federali nel calendario da Professional in su; dove un cantone non pubblica una data, la voce lo dice invece di portarne una inventata.
• Una biblioteca di riferimento svizzera in cui ogni voce nomina l'autorità che l'ha pubblicata, rimanda alla sua pagina e stampa la data in cui quella pagina è stata consultata.
• Calcolatori per l'IVA, per l'AVS/AI/IPG degli indipendenti, per la LPP, per la FAIF e per l'aliquota saldo a confronto con il metodo effettivo, ciascuno dichiarato una stima e con l'indicazione dell'anno da cui vengono le sue cifre.
• Una scheda del pilastro 3a calcolata sull'utile che Lei ha davvero registrato, con indicato il termine di versamento del 31 dicembre.
• La scala svizzera dei solleciti con l'interesse moratorio secondo l'art. 104 CO, al 5 per cento su un anno commerciale di 360 giorni, presentata come indicazione che Lei può modificare.
• La riconciliazione camt.053 nel piano Business, dove viene contabilizzato in automatico soltanto un accredito il cui riferimento strutturato corrisponde esattamente, mentre un abbinamento per importo è una proposta che Lei conferma.
• Un assistente che redige bozze. Scrive il piano per esteso, mostra esattamente che cosa cambierebbe e aspetta la Sua conferma; non può inviare un'email a nessuno, e ogni cifra che mostra è calcolata dall'applicazione, non dal modello.

Dal piano Professional in su Lei invita il Suo fiduciario per email. L'invito vale soltanto per l'indirizzo a cui è stato mandato, Lei può revocarlo in qualsiasi momento, e quello che riceve è l'accesso in sola lettura a fatture, spese e riepilogo finanziario. Non può mai modificare nulla. È un limite, non una funzione mancante: chi ha inserito una cifra resta la persona che ne risponde.

Quello che Lei consegna è il rapporto fiscale in CSV o JSON, il conto economico di fine anno e, nel piano Business, un PDF datato del dossier di conformità che accanto a ogni voce stampa l'autorità, l'indirizzo completo della pagina e la data di consultazione, con il registro delle domande a cui la ricerca non ha saputo rispondere dentro lo stesso documento.

Sotto, i documenti si tengono in ordine da soli. Un quadro della conservazione conta dieci anni secondo l'art. 958f CO e la GeBüV a partire dalla fine di ogni esercizio. Un periodo contabile chiuso rifiuta qualsiasi fattura, spesa o pagamento che porti una data al suo interno, e a imporlo è la banca dati, non soltanto la schermata. E una fattura può essere sigillata, il che la blocca fissando un hash del suo contenuto e del suo PDF; da quel momento la si corregge con una nota di credito, non modificandola.

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   Portare dentro i clienti

   L'importazione dei clienti è un CSV con la mappatura delle colonne e un'anteprima che etichetta ogni riga come Nuovo, Senza nome o Duplicato prima che venga scritto qualcosa; i duplicati vengono saltati. Non esiste alcun connettore verso Gmail, Outlook o un altro CRM.

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   Portare dentro le liste di potenziali clienti

   L'importazione dei lead freddi è un .xlsx abbinato per intestazione di colonna invece che per ordine delle colonne, mostrato in anteprima riga per riga e additivo: un lead già presente viene aggiornato, non duplicato.

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   Portare fuori tutto

   Dalle Impostazioni si ottiene uno ZIP con un documento JSON strutturato e un README, e una sezione che non è stato possibile leggere viene elencata dentro l'archivio invece di comparire come un elenco vuoto, che darebbe a intendere falsamente che Lei non ha clienti. È un archivio di portabilità, non un file di consegna contabile.

Se si sposta a metà anno, la domanda pratica è se al Suo fiduciario serva tutto l'esercizio in un unico sistema. Glielo chieda prima di spostarsi, in qualunque direzione. È una conversazione che costa meno a marzo che nel febbraio successivo.