Une facturation construite autour de la QR-facture suisse

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   Choisissez le client

   Le client fournit l'adresse imprimée, la langue par défaut du document et les numéros de TVA qui figurent en dessous. Une adresse structurée complète remplit aussi le bloc du débiteur sur la QR-facture.

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   Ajoutez les positions

   Description, quantité, unité (heure, pièces, projet, forfait et autres), prix unitaire, total de la ligne. Les saisies de temps non facturées s'importent comme positions et sont marquées comme facturées.

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   Fixez les dates

   La date d'émission est le jour du calendrier zurichois. L'échéance découle de vos conditions de paiement, 30 jours par défaut, et reste modifiable facture par facture.

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   Vérifiez le numéro

   Les numéros suivent le schéma PREFIX-YYYY-0001 par compte. L'attribution corrige un compteur qui pointe en dessous d'un numéro déjà émis, si bien qu'un compteur revenu en arrière ne peut pas entrer en collision.

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   Enregistrez, puis envoyez ou marquez comme envoyée

   Marquer comme envoyée ne change que le statut, pour une facture que vous avez transmise vous-même ; aucun e-mail ne part. Enregistrer et envoyer envoie réellement, avec le PDF en pièce jointe.

Les formulations récurrentes ne se retapent pas. Les descriptions acceptent 14 variables avec décalage : "{{month}} - {{month+1}}" imprime ainsi "septembre - octobre", résolu sur la date d'émission de la facture elle-même. La source est conservée à côté de la phrase imprimée, de sorte qu'une copie reste un modèle.

• La mention d'autoliquidation pour le B2B dans l'UE, citant l'art. 196 de la directive 2006/112/CE du Conseil
• La mention du seuil pour une entreprise pas encore assujettie à la TVA, citant l'art. 10, al. 2, let. a LTVA
• Un avertissement lorsque le compte possède un numéro TVA alors que cette mention reste active, ou qu'il est déclaré assujetti sans numéro TVA enregistré, ce qui facturerait à 0 %
• Un total en HUF à titre indicatif à côté du montant principal, saisi à la main plutôt que converti

Elle se résout en cascade : le réglage propre à la facture, puis la langue préférée du client, puis la langue du compte, puis l'anglais. Le formulaire indique de quel maillon elle provient.

Cinq langues de document

Anglais, allemand, français, italien et hongrois. Chaque mot imprimé, des libellés d'adresse aux totaux en passant par les deux mentions de TVA, est défini par langue : un libellé manquant fait échouer la compilation au lieu d'imprimer de l'anglais sur une facture française.

Formulations figées

Les libellés de mois, de trimestre et de date sont figés dans le code et non repris de la plateforme : une facture envoyée l'an dernier ne peut pas se reformuler au prochain rendu.

Identifiants non traduits

IBAN, BIC/SWIFT, UID et MWST s'impriment tels quels dans toutes les langues. Une même entreprise ne doit pas apparaître sous deux identifiants selon le document.

Quatre langues pour la QR-facture

La section paiement existe en allemand, en français, en italien et en anglais : une facture en hongrois reçoit donc une section paiement en anglais, par conception. Les devis sont localisés de la même manière, sans réglage par document.

• L'aperçu en direct produit le vrai PDF, page pour page, depuis le formulaire non enregistré
• La page de la facture intègre le fichier réel, et non une imitation
• Trois modèles, classique, moderne et minimal, plus une couleur d'accent et un logo
• Un seul critère de fraîcheur surveille la facture, le client, les réglages et les comptes bancaires, parce que le document imprime les quatre
• Une lecture des positions qui échoue refuse le rendu plutôt que d'imprimer une facture sans aucune position

La QR-facture suisse est ajoutée sur sa propre page, 210 × 105 mm, section paiement et récépissé, payable avec TWINT et toutes les applications bancaires suisses. Une référence structurée est toujours jointe : une référence QRR dérivée du numéro de facture sur un QR-IBAN, ou une référence créancier ISO 11649 (SCOR) sur un IBAN ordinaire, où une QRR serait illicite.

Cela suppose la QR-facture activée, un IBAN CH ou LI valable, une adresse postale complète, un nom de titulaire du compte, du CHF ou de l'EUR, et un montant dans la plage admise. Sinon, le PDF est tout de même produit sans section paiement, et l'application énumère chaque champ manquant. Les notes de crédit n'en portent jamais.

L'envoi comporte un onglet d'aperçu qui montre l'e-mail réel, avec le montant, l'échéance, le PDF et votre signature, dans la langue de la facture. Avant de joindre le fichier, la route d'envoi repose la même question de fraîcheur : personne ne reçoit ainsi la QR-facture d'hier à côté d'un texte qui annonce le total d'aujourd'hui.

Un paiement porte un montant, une date, un mode de paiement (virement bancaire, PayPal, espèces ou autre) et une référence. Le montant payé, le statut et la date de paiement sont recalculés depuis ce registre, en centimes entiers : une facture ne peut pas contredire ses propres encaissements. Marquer comme payée demande une date comptable explicite, sur le jour du calendrier zurichois, pour qu'un encaissement de décembre soit bien comptabilisé en décembre.

Avec le plan Business, un fichier camt.053 ou camt.054 est présenté en aperçu avant la moindre écriture, et seule une référence QRR ou SCOR exacte est rapprochée automatiquement. Un rapprochement fondé sur le seul montant vous attend.

Les relances adressées aux clients relèvent des plans Professional et Business ; elles sont désactivées par défaut pour chaque compte et pour les deux types de relance.

Désactivé

Rien n'est jamais envoyé. C'est le point de départ de chaque compte.

Approbation

Chaque relance attend que vous la libériez, et elle est abandonnée au lieu d'être envoyée si la facture a entre-temps été réglée, annulée ou payée en partie.

Automatique

Envoi selon votre calendrier : d'abord 7 jours après l'échéance, puis tous les 7 jours, jusqu'à 3 fois. Seul le solde encore ouvert est réclamé.

Avec le plan Business, une facture se divise en 2 à 24 acomptes mensuels planifiés. L'argent reste dans le registre des paiements et l'état de chaque acompte découle d'une imputation en cascade, des acomptes les plus anciens vers les plus récents. La somme des acomptes doit correspondre exactement au total, au centime près, et une date de départ en fin de mois est ramenée au dernier jour : le 31 janvier plus un mois donne le 28 ou le 29 février.

• Une facture soumise à un plan n'est pas en demeure du seul fait que son échéance initiale est passée. La demeure commence au premier acompte échu et non couvert, et les intérêts ne peuvent courir que sur les acomptes échus
• Le contrôle quotidien fonctionne dans les deux sens : une facture qui n'est plus en demeure repasse au statut envoyée
• Vous êtes alerté une seule fois par acompte échu, par e-mail et dans l'application, dans votre propre langue
• Supprimer un plan conserve chaque paiement enregistré. Ce n'est pas une annulation

Un modèle récurrent génère un nouveau brouillon chaque semaine, chaque mois, chaque trimestre ou chaque année. Un index unique sur le parent et l'occurrence refuse une deuxième ligne pour la même période : ni une nouvelle tentative ni un rattrapage ne peuvent facturer deux fois. L'envoi est facultatif : lorsque le modèle l'active, chaque facture part par e-mail avec son PDF, et ce contrôle s'appuie sur le journal des envois plutôt que sur un indicateur de statut.

Retour au brouillon

Possible depuis les statuts envoyée, en retard et payée, et refusé dès que de vrais paiements existent, car l'argent se retrouverait orphelin. Le refus renvoie vers la note de crédit.

Note de crédit (Gutschrift)

Une facture à part entière qui pointe vers la source, chaque montant et chaque ligne étant inversés, datée du jour du calendrier suisse. Annuler une facture qui a déjà encaissé de l'argent est refusé, et le message désigne cette voie de sortie.

Scellement

Activé facture par facture et définitif. Une empreinte SHA-256 du contenu et une autre des octets du PDF archivé sont enregistrées, puis des déclencheurs de base de données rendent la facture immuable. Seul le statut de paiement continue d'évoluer. Rien ne se scelle selon un calendrier.

Verrous de période

Clôturez une période et un enregistrement daté à l'intérieur ne peut plus être créé, modifié, supprimé, annulé, marqué payé ni recevoir de paiement. Les déclencheurs assurent l'application réelle, et le garde-fou se ferme en cas de doute.

Vos clients consultent leurs propres documents par un lien en lecture seule. Les brouillons ne sont jamais téléchargeables, la liste des statuts autorisés se ferme en cas de doute, et la règle est appliquée par la route qui remet le fichier, pas seulement par la page qui affiche le lien.

• Pas de bouton de paiement immédiat. Il n'existe pas de lien de paiement par carte pour un client sur une facture ; la QR-facture est l'instruction de paiement.
• Pas d'eBill. Le réseau suisse eBill n'est pas un canal de distribution ici.
• Pas d'open banking. Les données bancaires arrivent sous forme de fichier camt.053 ou camt.054 que vous importez, et non par une connexion en direct.
• Pas de taux de change. Rien n'est converti, seuls le CHF et l'EUR peuvent porter une QR-facture, et le total indicatif en HUF est saisi par vos soins.
• Pas d'éditeur de modèles. Trois modèles fixes, une couleur d'accent et un logo, et non un éditeur de mise en page par glisser-déposer.
• Pas de recouvrement. L'échelle s'arrête au dernier rappel, et rien n'est déposé auprès de qui que ce soit.
• Pas de comptabilité. Ni comptabilité en partie double, ni substitut à un fiduciaire : le logiciel produit les documents et les exports à partir desquels un fiduciaire travaille.
• Pas d'IA livrée à elle-même. L'assistant rédige des positions et propose une facture, un paiement ou un changement de statut, mais il planifie en lecture seule, attend votre confirmation, puis exécute les mêmes actions que le formulaire. Chaque facture qu'il crée est un brouillon, et aucune de ses étapes n'envoie quoi que ce soit à un client.