Kiadások, bizonylatok és banki párosítás svájci egyéni vállalkozáshoz (Einzelfirma)

1. 1

   Fényképezze le, térerő nélkül is

   A mobilos rögzítés tartós kimenő sorba teszi a fényképet, és feltölti, amint újra online van. Ha a sor feladja, világos üzenetet kap arról, hogy a rendszer eldobta a fényképet, és újra csatolnia kell, tehát soha nem tűnik el csendben. A bizonylatfotó az egyetlen offline is működő rész, minden máshoz kapcsolat kell.

2. 2

   Vagy egyszerűen ejtse be a fájlt

   Húzza be, vagy tallózza ki a fájlt: PDF, JPG vagy PNG, legfeljebb 10 MB. A fájl a kiadás rekordjához csatolva marad, és beleszámít a fiók tárhelykeretébe.

3. 3

   Beolvasás és előkitöltés

   A bizonylat beolvasása kiolvassa az eladót, a dátumot, a végösszeget, a pénznemet és az MWST (svájci hozzáadottérték-adó) bontását, majd kitölti az űrlapot, hogy Ön ellenőrizhesse. Ha a bizonylaton lévő számok nem jönnek ki, ezt jelzi, ahelyett hogy elmentené őket. Minden beolvasás egy AI-műveletnek számít a havi keretéből.

4. 4

   Ellenőrizze, aztán mentsen

   A beolvasás önmagában semmit nem könyvel el. A mezők előre kitöltve várják az átnézést, Ön javítja, ami hibás, és megnyomja a mentést. A beolvasáshoz nem közlünk pontossági százalékot, mert ilyet nem mértünk. Olvassa el, amit kitöltött.

A kategória mező mellett megjelenik egy kategóriajavaslat, megbízhatósági értékkel és egy címkével, amely megmondja, honnan származik: a saját, korábban besorolt kiadásaiból vagy kulcsszóegyezésből. Csak akkor kerül be, ha megnyomja az Alkalmazás gombot. Kikapcsolt AI mellett a javaslat a determinisztikus kulcsszótérképre vált vissza, és továbbra is megjelenik.

Kategória

A 14 beépített kategória egyike: Szoftver és SaaS, Hardver és eszközök, Irodaszer, Utazás, Étkezés és vendéglátás, Oktatás és képzés, Biztosítás, Könyvelés és jog, Marketing és hirdetés, Tárhely és infrastruktúra, Telefon és internet, Bérleti díj és coworking, Adók és illetékek, Egyéb.

Dátum és összeg

Naptári dátum 2000. január 1-jétől a jövő év végéig, és legfeljebb 99'999'999.99 összeg, mindig svájci frankban.

Eladó és leírás

Kinek fizetett és miért, legfeljebb 500 karakternyi leírással. A leírásba kerül az eredeti összeg is, ha a számla más pénznemben érkezett.

Projektkapcsolat

Nem kötelező, de ettől jelenik meg a költség az adott projekt jövedelmezőségi számaiban, nem csak az éves összesenben.

Bizonylatfájl

Maga a PDF vagy a fénykép, a rekord mellett megőrizve, hogy a bizonyíték és a könyvelés soha ne csússzon el egymástól.

Állítson be egy kiadást ismétlődőre, és egy napi feladat valódi sorokat ír be. A lemaradást is behozza: a kezdődátumtól a mai napig minden előfordulás elkészül, így egy kimaradt futás nem ejt ki csendben egy költséget az évéből. Minden előfordulás pontosan egyszer íródik be az adott sablonhoz és dátumhoz, és ezt egyedi adatbázisindex garantálja, nem pedig egy reménykedő ellenőrzés.

• Négy ütem: heti, havi, negyedéves, éves.
• A generált sorok automatikusan generáltként vannak megjelölve, és visszamutatnak arra a sablonra, amelyből származnak.
• A generált sor maga nem ismétlődő, így semmilyen lánc nem szaladhat el, és nem hozhat létre második generációt.
• A feladat soha nem ír lezárt számviteli időszakba.

A lezárt időszakok a kézi oldalon is tartanak. Az olyan dátumú kiadás, amely egy Ön által lezárt időszakba esik, nem hozható létre, nem szerkeszthető és nem törölhető, a tömeges törlés pedig megmondja, mely sorokat tartotta meg és miért. Az üzenet mögött a számlákra, a kiadásokra és a fizetésekre tett adatbázis-triggerek jelentik a mérvadó betartatást, így a szabály akkor is áll, ha képernyőről, importból vagy az asszisztenstől érkezik az írás.

A Solory nem tárol árfolyamokat, és nem is talál ki egyet sem. Egy kiadássor CHF-et vihet és semmi mást, ezt pedig az adatbázis, a validációs séma és az űrlap egyaránt kikényszeríti. A számlák vihetnek más pénznemet, a kiadások nem.

Hogy helyette mit tegyen, ott van kiírva azon a képernyőn, ahol szüksége van rá: váltson át a fizetés napján érvényes árfolyamon, írja be a frankösszeget, jegyezze fel a leírásba az eredeti összeget és pénznemet, és őrizze meg a bizonylatot mindkettő bizonyítékaként. Ha megkéri az asszisztenst, hogy könyveljen el húsz dollárnyi tárhelyet, az asszisztens kihagyja a lépést, és közli, hogy az összegnek frankban kell lennie, a fizetés napján érvényes árfolyamon.

A Solory beolvassa az ISO 20022 camt.053 kivonatokat, valamint a camt.054 terhelési és jóváírási értesítőket. A feldolgozó a formátumra épül, nem egy adott bankra: mindkét XML gyökérelemet kezeli, és a kötegelt, illetve az egytételes felépítést is. Nincs támogatott bankok listája, amelyen meg kellene keresnie a bankját, csak egy fájlformátum van.

1. 1

   Exportálás az e-bankból

   Töltse le a camt.053 vagy camt.054 XML-t a bankjától. A fájlok legfeljebb 20 MB méretig fogadhatók.

2. 2

   Előnézet, mielőtt bármi beíródna

   Az import megmutatja a bankszámlát, a kivonat azonosítóját és minden tételt a dátumával, a kötelezettjével, az összegével és a referenciájával, mindegyiken egy jelzéssel: automatikusan párosítva, javaslat, nincs találat, vagy már importálva. Semmi nem mentődik el, amíg meg nem erősíti ezt a képernyőt.

3. 3

   Importálás, majd a lista feldolgozása

   A megerősített tételekből banki tranzakciók lesznek egy munkafelületen, amelyen Párosítatlan, Párosított, Mellőzött és Összes fül van, kötelezett vagy referencia szerint kereshetően, és minden soron ott a párosítás, a mellőzés, a visszavonás és a visszaállítás.

Ugyanannak a fájlnak az újbóli betöltése semmit nem duplikál. Tranzakciónként stabil kulcs képződik, elsősorban a bank saját account-servicer referenciájából, aztán a végponttól végpontig azonosítóból, végül magának a tételnek a lenyomatából (hash), és altranzakciónként is képződik, ami itt az igazán fontos eset: a kötegelt QR-beszedés, amelyben egyetlen könyvelés alatt sok fizető szerepel, fizetőnként ad egy sort, nem egyetlen sort az egészre.

Ezért számít a QR-Rechnung (svájci QR-számla) referenciája azon túl is, hogy rendezetten néz ki: az a számla, amelyet ép strukturált referenciával fizettek ki, magától párosul, az viszont nem, amelyet az ügyfél egy üres átutalási űrlapba beírt összeggel rendezett. Az asszisztens is javaslatot tehet arra, melyik számlához tartozik egy tranzakció, megbízhatósági sávval, és világosan megmondja, ha nincs biztos jelöltje. Ez javaslat marad, Ön hagyja jóvá, és addig semmi nem változik.

• A párosítás megerősítése valódi fizetést ír be a szokásos fizetési útvonalon, tehát továbbra is érvényes a lezárt időszak védelme, a piszkozat vagy a sztornózott számla kifizetésének elutasítása, valamint a számla kifizetett összegének és állapotának újraszámolása.
• Azt a tranzakciót, amelyet kézzel párosított vagy mellőzött, illetve amelynek a párosítását szándékosan megszüntette, ugyanannak a kivonatnak az ismételt feltöltése soha nem párosítja újra.
• A párosítás visszavonása törli az általa létrehozott fizetést és visszaállítja a tranzakciót, és mielőtt ezt megtenné, megmondja, hogy pontosan erre készül.

• Az éves adóriportban, kategóriánkénti kiadásdiagramként a bevétel, a negyedéves bontás és az MWST-összesítő mellett, CSV-be és JSON-ba exportálva.
• Az év végi eredménykimutatásban (Erfolgsrechnung), eredményszemléletű vagy pénzforgalmi alapon, előző évi összehasonlító oszloppal és kategóriánkénti kiadásokkal.
• A projekt jövedelmezőségében, ha a kiadás projekthez kapcsolódik: bevétel, költség, munkaráfordítás, nyereség, árrés és tényleges órabér projektenként.
• A Säule 3a (svájci 3a pillér) kártyán, amelynek jövedelemalapja a saját elkönyvelt bevételeiből és kiadásaiból számolt tárgyévi nettó nyereség.
• A dokumentumtárban, amely az OR (svájci kötelmi jogi törvény) 958f cikke és a GeBüV szerinti tízéves megőrzési időt követi, annak az üzleti évnek a végétől számolva, amelyhez a rekord tartozik.

A Business csomagban a kiadások mellett ott van a tárgyieszköz-nyilvántartás lineáris vagy degresszív értékcsökkenéssel, és az üzleti célú futásteljesítmény-napló. A kilométereket alapértelmezés szerint kilométerenként CHF 0.70 díjjal összegzi, ez átállítható, és a képernyőn egy sor kéri, hogy az alkalmazandó díjtételt erősítse meg az adóhatóságánál. Az értékcsökkenési motor azt a kulcsot használja, amelyet megad neki, és soha nem kényszerít ki kantonális maximumot.

A Professional és a Business csomagban meghívhatja a Treuhänderét egy csak olvasható nézetbe, amely a számlákat, a kiadásokat és a pénzügyi összesítőt mutatja. Semmit nem tud szerkeszteni, a meghívó link csak a meghívott címmel működik, és a hozzáférést bármikor visszavonhatja.

• Nincs banki adatcsatorna és nincs open banking. Nincs élő kapcsolat egyetlen bankkal sem, az adatok camt fájlként érkeznek, amelyet Ön exportál.
• Nem párosít automatikusan mindent. Csak a jóváíráson szereplő pontos strukturált referencia párosít magától, az összegek javaslatok, a kétértelmű esetekből pedig egyáltalán nem születik javaslat.
• Ez nem kettős könyvvitel. Nincs Kontenrahmen (számlatükör), nincs napló, nincs főkönyv, nincs főkönyvi kivonat és nincs mérleg. Eredménykimutatást és adóriportot állít elő a pénzforgalmi és a számlaadatokból.
• MWST-bevallást nem nyújt be és nem is állít elő. Az adóriport exportja úgy van felcímkézve, hogy abból egy ember ki tudja tölteni az MWST-Abrechnungot (MWST-elszámolás) és az Erfolgsrechnungot, az ESTV-hez (svájci szövetségi adóhatóság) vagy egy kantonális hivatalhoz semmit nem küld be.
• Nincs pénznemváltás és nincs többdevizás könyvelés.
• Nincs online kártyás fizetés a számlán, és nincs eBill: a svájci QR-Rechnung fizetési részként nyomtatódik a számla PDF-jére.
• Teljesen offline nem működik. A bizonylatfotó rögzítése az egyetlen offline is működő rész, a kiadásokhoz, az importokhoz és minden máshoz kapcsolat kell.

Ha Kontenrahmenre, mérlegre, szállítói nyilvántartásra vagy olyan könyvelőre van szüksége, aki ugyanabban az állományban dolgozik, mint Ön, akkor a Solory nem az, és többe kerül ilyen alakra feszíteni, mint amennyit megspórol vele. A Solory az alatta lévő réteg: a bizonylatok, a költségek, a banki jóváírások és azok a számok, amelyeket egy ember visz el a bevalláshoz.