Tanácsadóknak, akik svájci Einzelfirmát visznek

A Solory egyszemélyes Einzelfirmára (svájci egyéni vállalkozás) épül. Egy ember a fiók tulajdonosa, a csomag egy, kettő vagy öt helyet tartalmaz a tulajdonossal együtt, és a közös fiók minden tagja mindent lát és kezel benne. Nincsenek finomhangolt szerepkörök és nincs ügyfelenkénti jogosultság, tehát az az iroda, ahol egy partner, egy elemző és egy irodavezető más-más hozzáférési szinten dolgozik, nem ehhez a termékhez készült.

Ahol mégis tágul, az az alvállalkozó. Egy munkatársat e-mailben hív meg egyetlen projektre; ő a saját óráit rögzíti azon a projekten, és semmi mást nem lát, sem a díjait, sem a számláit, sem a többi ügyfelét, és ez a korlátozás az adatbázisban él, nem egy elrejtett gombban. A hozzáférés visszavonása azonnali, a rögzített órák pedig a projekten maradnak, mert azok az órák részei annak, amibe a megbízás került.

A megbízás egy projekt. A projekt kétféleképpen számlázható, óradíjasan vagy fix áron, és vagy díjat, vagy árat hordoz, mellé pedig opcionális keretet órában és pénzben. Az ügyfélhez beállítható alapértelmezett óradíj, amelyről az új projektek indulnak. A rögzített órák projekthez tartoznak, számlázhatók vagy sem, és a még nem számlázott, számlázható órákból projektenként csoportosított számlasorok lesznek: a mennyiség az összegzett óraszám, az egységár a projekt díja, a sor leírásában pedig ott a projekt neve és az időszak.

Óradíjas megbízás

Óradíjat hordoz. Az óraszám szorozva a díjjal adja a munka értékét, és ez a díj lesz az egységár minden olyan számlasoron, amely rögzített időből keletkezik.

Fix áras megbízás

A teljes munkára szóló árat hordoz, és ha kéri, órakeretet is. Az időt akkor is rögzítse rá: így derül ki, hogy a fix ár valójában mennyit fizetett óránként.

Tényleges óradíj

A projektoldalon számolódik a kiszámlázott összegből és a rögzített órákból. Az a fix áras megbízás, amely három héttel túlfutott, itt mondja ki, frankban óránként.

Ki nem számlázott órák

Számlázható idő, amely még nincs számlán, azzal együtt, mennyit ér projektdíjon. Ez az egy szám választja el a bevételi problémát a számlázási problémától.

A számla egy ügyfélhez szól, ezért a két ügyfelet átfogó órakijelölést a rendszer visszautasítja, mielőtt bármi elkészülne. Minden számla piszkozatként jön létre, soha nem kiállított dokumentumként, a rajta szereplő órák pedig számlázottra állnak és zárolódnak szerkesztés ellen, hogy a nyilvántartás és a dokumentum ne csússzon szét.

A sablonszámla minden esedékességkor friss piszkozatot hoz létre az ügyfelének, hetente, havonta, negyedévente vagy évente. Minden gyermek rögzíti a szülőjét és az időszakát, egy egyedi index pedig visszautasítja a második sort ugyanarra az időszakra, így sem újrapróbálkozás, sem átfedő futás, sem utólagos pótlás nem tud kétszer számlázni. A kimaradt időszakok egyesével és korlátozott darabszámban generálódnak, tehát egy elfeledett sablon nem ontja ki egyszerre több száz számlát. A teljesítés dátuma, a bankszámla és a QR-Rechnung (svájci QR-számla) beállítása átöröklődik, a fizetési határidő pedig a sablon saját fizetési feltételét követi, nem a fiók alapértelmezését.

A sablon szövege változókat tartalmazhat, például {{month}}, {{quarter}} és {{period}}, eltolással is, mint {{month+1}}, és ezek minden generált számla saját kiállítási dátumához igazodva oldódnak fel. A három kimaradt hónapot pótló futás ezért három különböző hónapnevet ír. A feloldott mondat az, ami tárolódik és nyomtatásra kerül; a nyers forrás mellette marad, hogy a sablon sablon maradjon. Ha a sablon így kéri, minden generált számla e-mailben megy az ügyfélnek a PDF-fel együtt, az Ön által választott nyelven, és a választható nyelvek egyike az ügyfél sajátja.

A retainert megelőző ajánlathoz az árajánlat minden sorát külön gyakorisággal árazhatja: egyszeri, havi, negyedéves vagy éves. Ezután gyakoriságonként mutat egy-egy részösszeget, és szándékosan nem mutat mindent összeadó végösszeget, mert a beállítási díj és a havidíj összege olyan szám, amely semmire sem igaz. Az elfogadott árajánlat átalakításakor a pénz a tételekből épül újra, nem egy tárolt végösszeg másolódik, a második átalakítást pedig a rendszer visszautasítja.

Ha egy céges ügyfél késve fizet, számlánként egy kártya mutatja, hol tart a számla a svájci fizetési felszólítási soron: hány napja lejárt, mi a javasolt következő lépés, milyen emlékeztetők mentek ki, mennyi díj gyűlt össze, mennyi a késedelmi kamat, mi az új határidő és mennyi a most esedékes összeg. A sor így halad: fizetési emlékeztető, első felszólítás, második felszólítás, végső felszólítás, mindegyik saját várakozási idővel, díjjal és türelmi idővel. A késedelmi kamat az OR (Obligationenrecht, a svájci kötelmi jogi törvény) 104. cikkét követi, évi 5%-kal, 360 napos kereskedelmi évvel, és mindig a még kint lévő összegre számolódik, soha nem a már beérkezett pénzre. A díjakat törvény nem rögzíti, ezért a kártyán minden szám felülírható, és a kártya ezt ki is mondja.

Az első a saját költségként való lekönyvelés: kategória tizennégyből, köztük az Utazás, az Étkezés és reprezentáció, valamint a Könyvelés és jog, dátummal, összeggel, leírással, szállítóval, opcionális projektkapcsolattal és a bizonylatfájllal. Fényképezze le a bizonylatot, és a beolvasás előre kitölti a szállítót, a dátumot, a végösszeget, a pénznemet és az áfabontást, hogy mentés előtt átnézze, és ha a számok nem jönnek ki, ezt megmondja ahelyett, hogy mentené őket. A kapcsolat nélkül készült fotó tartós sorban vár, és feltöltődik, amint újra online van.

A második a továbbszámlázás, és ehhez nincs gomb. A megbízáshoz kapcsolt költség az Ön költsége marad; ha az ügyfél számlájára kerül, a sort Önnek kell felvinnie. Amit ezért a kézi lépésért cserébe kap, az a páros: a költség költségként marad lekönyvelve, a felvitt sor bevétel, a projekt jövedelmezőségi nézete pedig mindkét oldalt mutatja, ahelyett hogy némán kiegyenlítené őket egymással.

• Útnyilvántartás dátummal, honnan, hová, mi célból, melyik járművel és hány kilométer, alapból CHF 0.70 kilométerenként összegezve és állíthatóan, a képernyőn azzal a megjegyzéssel, hogy az érvényes kulcsot az adóhatóságával erősítse meg
• Ismétlődő költségek, amelyek valóban le is könyvelődnek, hetente, havonta, negyedévente vagy évente, a kimaradt futások pótlásával, és soha nem zárolt könyvelési időszakba
• Kategóriajavaslat megbízhatósági értékkel, a saját korábbi költségeiből vagy kulcsszavakból, és csak akkor érvényesül, ha megnyomja az Alkalmaz gombot
• Bizonylatok darabonként legfeljebb 10 MB-ig, a költséghez csatolva, és a fiók tárhelykeretébe beleszámítva
• A zárt könyvelési időszakba eső dátumú költséget nem lehet létrehozni, szerkeszteni vagy törölni, a tömeges törlés pedig megnevezi, mely sorokat tartott vissza és miért

Kilenc előre elkészített szerződéstípus érkezik a termékkel: Service Agreement (MSA), Statement of Work, Werkvertrag (vállalkozási szerződés), Mandate (megbízás), ismétlődő szolgáltatások, B2C feltételek, közvetítés, NDA és licenc. Mindegyik típus címe mind az öt nyelven létezik, a kikötésszöveg pedig nyelvenként külön íródott, nem megjelenítéskor fordítódik. A szerződés lehet kétnyelvű, két hasábban a két kiválasztott nyelven, kifejezetten megnevezett irányadó változattal, azzal, amelyik eltérés esetén elsőbbséget élvez, és egy határon átnyúló megbízás épp ezen a kikötésen fordul meg.

Árazott tételek valódi táblázatként a törzsszövegbe illeszthetők, és a svájci áfaküszöbre vonatkozó nyilatkozat is beleírható a szövegbe, hogy a PDF, az előnézet és az aláíróoldal egyaránt vigye. A verziótörténet minden mentett szövegváltozatot megőriz, csak olvashatóan, szerzővel, időbélyeggel és ujjlenyomattal, és megjelöli azt a verziót, amelyre az aláírás született. A mellékletek a letöltött PDF végére kerülnek: a képek laponként egy, méretre igazítva, a PDF-mellékletek oldalról oldalra.

1. 1

   Küldje el a linket

   Privát, egyszer használatos link, 7, 14 vagy 30 napig érvényes, vagy egyáltalán nem jár le, alapértelmezés szerint 14 nap. A tokennek csak a lenyomata tárolódik.

2. 2

   Az aláíró igazolja a címét

   Hatjegyű kódot kap e-mailben, amely tíz perc alatt lejár, újraküldési várakozással és próbálkozási korláttal. Amíg a kód nincs ellenőrizve, aláírás nem fogadható el.

3. 3

   Aláír

   Az aláíró begépeli a teljes, hivatalos nevét, rajzol egy aláírást, és bejelöl egy kifejezett hozzájáruló négyzetet. A beküldés atomi módon használódik el, így egy második nem tud átcsúszni.

4. 4

   Ön ellenjegyez

   A szerződés csak akkor válik aláírttá, ha mindkét fél aláírta, az ügyfél a linken, Ön pedig a szerződésoldalról.

5. 5

   A dokumentum befagy

   A PDF az aláírás pillanatában bájtra pontosan archiválódik, és onnantól változtatás nélkül szolgálódik ki, a begépelt névvel, a rajzzal, az időponttal, az IP-címmel, az eszközzel és az aláíráskor megjelenített pontos szöveg SHA-256 ujjlenyomatával.

A szerződés érvényességi kezdő és záró dátumot hordoz, a záró dátum pedig megjelenik a naptárban a tizenháromféle eseménytípus egyikeként. Semmi nem billenti át Ön helyett az állapotot: a megbízás lejártra állítása az Ön döntése, nem egy éjszaka lefutó feladat. Ettől függetlenül minden ügyfélnek adható privát, csak olvasható link a saját számláihoz, árajánlataihoz és dokumentumaihoz. Piszkozat oda soha nem kerül ki, az ügyfélnek nincs bejelentkezése, és onnan semmit nem lehet kifizetni.

A hivatalos svájci QR-számla, fizetési rész és nyugta 210-szer 105 mm-en, külön oldalként generálódik és fűződik a dokumentumhoz, hogy a fizető tisztán le tudja választani, és TWINT-tel meg minden svájci banki alkalmazással fizethető. Mindig strukturált hivatkozás kerül rá, QR-IBAN esetén QRR, hagyományos IBAN esetén ISO 11649 szerinti hitelezői hivatkozás (SCOR), hogy a befizetés visszapárosítható legyen a számlához. A fizetési rész a dokumentum nyelvén szólal meg a német, a francia, az olasz és az angol közül.

Elmarad, és letöltés előtt minden hiányzó előfeltételt megnevez: a QR-számla ki van kapcsolva, az IBAN nem érvényes svájci vagy liechtensteini, hiányos a postai cím, hiányzik a hitelező neve, a pénznem nem CHF vagy EUR, vagy az összeg a QR-számla tartományán kívül esik. Jóváírásra soha nem kerül rá, mert a fizetési rész arra szólít fel, hogy fizessenek.

Német vagy osztrák ügyfél esetén a számla vihet EU-s B2B fordított adózási szöveget, amely a 2006/112/EK tanácsi irányelv 196. cikkére hivatkozik. Az ilyen számlán nulla az áfa, az adókimutatás pedig ezt a bevételt külön szerepelteti. A svájci CHF 100'000 küszöbre vonatkozó közlés ettől külön dolog és külön bekapcsolandó, annak a kiállítónak, aki nem áfaalany. Az űrlap figyelmeztet, ha van MWST-száma, de a küszöbközlés be van kapcsolva, és akkor is, ha áfaalanyként van megjelölve, miközben nincs tárolt MWST-szám, mert az a számla 0%-kal menne ki.

A küszöbfigyelő gördülő tizenkét hónapon nézi a CHF 100'000-et, és csak a valódi, kiállított értékesítést számolja, az elküldött, a kifizetett és a lejárt számlákat, a piszkozatokat és a sztornókat soha. A figyelmeztető sáv a küszöb 80%-ánál nyílik. A devizás számlák inkább kimaradnak, mint hogy a rendszer megbecsülje őket, mert a termékben nincsenek árfolyamok, a sikertelen ellenőrzés pedig azt mondja, hogy az eredményt ismeretlennek kell tekinteni, nem pedig felmentésnek.

A kalkulátorokban egy Saldo kontra effektív fül a beírt számokon hasonlítja össze a két módszert, az MwSt, az AHV/IV/EO, a BVG és a FABI fülei mellett. Minden kalkulátoreredmény becslésként van felcímkézve, megnevezi, melyik év adatain alapul, és azt mondja, hogy benyújtás előtt egyeztesse egy Treuhänderrel. Az AHV-, BVG- és FABI-értékek 2025-öt és 2026-ot fedik le, a későbbi évet pedig a rendszer visszautasítja ahelyett, hogy találgatna.

Az Ügyfelenkénti kimutatás ügyfelenként mutatja a bevételt, mindegyik részarányával, és figyelmeztet, ha egyetlen ügyfél a bevétel több mint 50%-a. Egy hosszú megbízáson dolgozó interim menedzsernél ez a figyelmeztetés az oldal lényege, nem dísz rajta. Mellette a Projektjövedelmezőség projektenként egymás mellé teszi a bevételt, a költségeket, a munkaráfordítást, a nyereséget, a fedezetet, az órákat és a felhasznált keretet, portfóliószintű összesítéssel, és a bevétel ott a ténylegesen beérkezett, MWST nélküli pénz.

A Pénzforgalmi előrejelzés heteket néz előre legjobb, valószínű és legrosszabb sávval, nyitóegyenleggel, AHV-tartalékkal és áfa-félretétellel mint kimondott feltevésekkel, valamint egy kapcsolóval, amely a saját fizetési előzményeiből számolt medián fizetési napokat veszi alapul. A feltételes forgatókönyvek lefedik az új ügyfelet, az elveszített ügyfelet, a díjváltozást, a költségváltozást és a késedelmes fizetést. Becslésként van felcímkézve, nem garanciaként. Olvasás közben érdemes tudni: az önálló vállalkozó nem fizet munkanélküli-biztosítási járulékot, és nem is biztosított munkanélküliségre, tehát a két megbízás közötti szünet ebből a tartalékból jön, máshonnan nem.

A kimutatások alatt a bevétel azon a napon számít bevételnek, amelyen a pénz megérkezett, a fizetési sorok saját értéknapja szerint. A részletekben kifizetett számla minden olyan évbe beszámít, amelyben ténylegesen fizették, az áfa pedig egész rappenre bontva oszlik szét a részfizetések között, hogy a részek maradék nélkül kiadják a számla saját adóját. A dátumok naptári szövegként olvasódnak, így a december 31-i fizetés nem tud átcsúszni a következő adóévbe. Az adókimutatás kiírja a bruttó forgalmat, a beszedett áfát és a nettó bevételt, és megnevezi a különbséget, mert az MWST-bevallás és az Erfolgsrechnung (eredménykimutatás) más alapot kér.

• Éves adókimutatás ügyfelenkénti bevétellel, negyedéves bontással, áfaösszesítővel és kategóriánkénti költségekkel, öt nyelvre fordított CSV-ként vagy nyelvfüggetlen JSON-ként exportálva
• Év végi eredménykimutatás (Erfolgsrechnung) eredményszemléletű vagy pénzforgalmi alapon, előző évi oszloppal, az eltéréssel és a nettó fedezettel
• Időszakzárás: zároljon egy évet vagy egy dátumtartományt, hogy az oda eső dátumú számlákat, költségeket és fizetéseket többé ne lehessen létrehozni, szerkeszteni vagy törölni, adatbázis-triggerekkel kikényszerítve és visszafordíthatóan
• Számlánként opcionális lezárás: a tartalom és az archivált PDF SHA-256 lenyomata, utána az összegek és a tételsorok soha nem változhatnak, a javítás pedig jóváíráson keresztül megy
• Iratarchívum, amely az OR 958f. cikke és a GeBüV (svájci számviteli iratmegőrzési rendelet) szerinti tízéves megőrzést számolja minden üzleti év végétől, kötegenkénti megőrzési dátummal
• Csak olvasható hozzáférés a Treuhänderének a számlákhoz, a költségekhez és a pénzügyi összesítőhöz, bármikor visszavonhatóan, a Professional csomagtól

Ezeken a képernyőkön egyetlen számot sem AI állít elő. Minden szám az alkalmazásban számolódik, az asszisztens pedig legfeljebb olyan prózát fogalmazhat át, amelyben a számok már rögzítettek. Ha megkéri, hogy készítsen számlát három napról egy megbízáson, tervet ír, amelyet Ön előbb elolvas, és amely megnevez minden rekordot, amelyhez hozzányúlna; semmi nem jön létre és nem változik meg, amíg meg nem erősíti, a tervet pedig a szerver újra ellenőrzi, és ugyanazokon a műveleteken és ellenőrzéseken futtatja végig, amelyeket egy űrlap is használ. Húszféle lépéstípust ismer, és egyik sem küld semmit senkinek.

A Svájci határidők oldal a hivatkozott forrást a saját kantonjára szóló dátumokká alakítja, értesítéssel 14 nappal előtte, 3 nappal előtte és aznap, a Professional csomagtól. Minden kanton szerepel benne, és ahol egy kanton nem tesz közzé dátumot, ott a bejegyzés ezt mondja ki ahelyett, hogy kitalálna egyet; a dátumok soha nem tolódnak hétvége vagy ünnepnap miatt, a kanton pedig soha nem irányítószámból következik. A Säule 3a (harmadik pillér) az adókimutatáson ül: 2026-ra a levonható összeg a nettó munkajövedelem 20%-a és CHF 36'288 közül a kisebbik, ha nincs második pillére, vagy CHF 7'258, ha van, a határnap pedig december 31. A veszteséges év azt mondja, hogy még nincs 3a-alap, ahelyett hogy kiírna egy plafont, amelyet nem tud kihasználni.

Az az oldal, amely csak képességeket sorol, nem segít a döntésben. Ezek azok a dolgok, amelyeket tanácsadók és interim menedzserek kérnek, és amelyek valóban nincsenek itt.

• Nincs nap mértékegység a számlasoron, és nincs napidíj a projekten. A projekt óradíjat vagy fix árat hordoz; a nap olyan mennyiség, amelyet Ön ír be, a díj pedig az egységár.
• Nincs továbbszámlázó gomb a költségekhez. A költség továbbhárítása azt jelenti, hogy a sort Ön viszi fel a számlára.
• Nincs időnyilvántartás-jóváhagyás. Az Ön vagy egy alvállalkozó által rögzített órák közvetlenül a projekten landolnak; nincs beküldés, jóváhagyás vagy elutasítás lépés.
• Nincsenek finomhangolt szerepkörök. A közös fiók tagja mindent lát és kezel, az egyetlen korlátozott szerep a projekthez kötött alvállalkozó, a helyek száma pedig legfeljebb öt a tulajdonossal együtt.
• Nincs bérszámfejtés. Nincs bérszámítás, nincs Lohnausweis, nincs bérbevallás.
• Nincs minősített elektronikus aláírás, és az aláírási szöveg nem hivatkozik konkrét jogszabályhelyre.
• Nincs kártyás fizetés a számláján. A fizetési rész a svájci QR-számla; nincs fizetési link az ügyfelének, és nincs eBill-kézbesítés.
• Nincs többdevizás könyvelés. A számla vihet másik pénznemet, a költségek csak CHF-ben vannak, semmi nem váltódik át, és az egynél több pénznemet tartalmazó év letiltja az adókimutatás exportját.
• Nincs élő banki kapcsolat. A banki adat camt.053 vagy camt.054 fájlként érkezik, amelyet a bankjából exportál, és ez az import a Business csomag része.
• Nincs Gmail-, Outlook- vagy CRM-névjegyimport, nincs tábla, amelyen a megbízást át lehet húzni, és nincsenek saját pipeline-szakaszok: az ügyfélimport CSV, a lead-státuszok pedig rögzített készlet.
• Nem Treuhänder, és nem kettős könyvvitel. Vezeti a nyilvántartást, kiszámolja a számokat és exportálja őket; átnézni és benyújtani továbbra is szakképzett ember fogja.

Arról, hogy mibe kerül: a szerződések és az aláírási folyamat, az automatikus fizetési emlékeztetők, a saját kantonja határidői és a csak olvasható Treuhänder-hozzáférés a Professional csomagban vannak, havi CHF 29-ért. Az árajánlatok és a svájci QR-számla minden csomagban benne vannak, az ingyenesben is, amely három aktív ügyfelet, egy helyet és 1 GB tárhelyet ad. Az árak fiókonként és havonta értendők svájci frankban, és svájci áfa nélkül szerepelnek, mert az üzemeltető az áfaregisztrációs küszöb alatt van és nem áfaalany, tehát MWST-t nem számít fel és nem is tüntet fel a nyugtán.